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5万借款4次平账成300万巨债 数千债务流水锁定非法牟利

2018-01-12 12:44:27

5万借款4次平账成300万巨债

(原标题: 上海男为还套路贷“假结婚”还赔上两套房)iTn世界看中国 想你所想

2018年1月10日消息,与张先生“空口无凭”相比,所谓的“贷款公司”却拿出了“完美证据”:张先生亲笔签名的合同,银行的流水证明,甚至还有张先生本人参与的“公证材料”……iTn世界看中国 想你所想

日前,上海普陀警方从上千条银行流水转账中,梳理出层层隐藏的犯罪证据链,揭开隐藏在“借贷”背后涉嫌诈骗、伪造证明的违法事实,成功打掉一个以为名非法牟利的犯罪团伙。iTn世界看中国 想你所想

目前,已有三名犯罪嫌疑人被依法刑事拘留,案件正在进一步调查中。iTn世界看中国 想你所想

5万借款,4次“平账”成300余万巨债iTn世界看中国 想你所想

“再给我一次机会的话,我这辈子都不会碰信用卡这东西。”80后的张先生说下这番话时,整个人落寞不已,刚刚过去的半年,为了将自己解救出“套路贷”深渊,六旬父母已倾尽一生积蓄,名下房屋也一度朝不保夕。iTn世界看中国 想你所想

2015年9月,张先生因信用卡透支3万元,经朋友介绍,向一家小额借贷公司贷款5万元。按“业务员”王某的要求,张先生照“行规”写下了11万元借款,随即在对方陪同下,前往银行柜面制作了11万元转账流水,并由对方带着走过监控区。iTn世界看中国 想你所想

而实际上,做完上述步骤,王某监督张先生将大部分现金归还给自己,实际只借给张先生4.3万元——7千元作为当月利息与手续费扣除。王某解释称,如不能按期归还5万元,那么就要履行11万元的违约合同,本息叠加按月滚利。iTn世界看中国 想你所想

2015年下半年,合同到期之际,张先生无力还款,王某一边用张先生银行卡反作银行划账流水,一边又将张先生带到另一家公司,要求张先生配合对方“平账”。记者了解到,所谓“平账”,即另一家“贷款公司”代张先生归还上家欠款,同时签下更大金额的借款合同。iTn世界看中国 想你所想

业内人士向记者解释,“平账”标志着借款人真正“入局”,表面由第三方偿还债务,实际进一步垒高了借款总额,涨幅可达几倍甚至数十倍,而“平账”中包含名目繁多的“手续费”,则一并计入贷款人的借贷总额。iTn世界看中国 想你所想

“平账”期间,曾某要求张先生以其名下普陀曹杨地区的一处房产作为抵押,向其放贷56万元,张先生写下的欠条则垒高到80万。iTn世界看中国 想你所想

2016年6月,债务缠身的张先生为偿还欠款,又与第三家公司负责人“平账”,写下了230万元欠条,短短三个月时间后,面对每月6万元的高息,张先生彻底陷入“利滚利”死局,贷款公司则提出抵押张先生名下第二套房屋用以还债。iTn世界看中国 想你所想

据张先生介绍,因该房屋所有人包括六旬父母,这些人逼迫其偷偷复印双亲身份证与房产证,再与一名陌生女子“结婚”并“离婚”。iTn世界看中国 想你所想

此后半月间,违法人员胁迫张先生远赴山西朔州,由无业人员朱某和蒋某冒充张先生父母,在当地一公证处办理了房产委托证明,将桃浦地区的房产“强行过户”到张先生一人名下,对该房屋进行抵押操作。

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